FRAUD
fraud adalah suatu penipuan yang disengaja baik karena kelalaian atau perbuatan yang menyebabkan korban menderita kerugian ekonomi dan pelaku mendapatkan keuntungan.
Fraud menurut OJK pojk no 39/pojk 03/2019 tentang Penerapan Strategi Anti Fraud adalah TINDAKAN PENYIMPANGAN, PEMBIARAN YANG SENGAJA DILAKUKAN UNTUK MENGELABUI, MENIPU, UNTUK MEMANIPULASI BANK, NASABAH ATAU PIHAK LAIN, MENGAKIBATKAN KERUGIAN DAN ATAU FRAUDSTER MEMPEROLEH KEUNTUNGAN
Definisi Hukum Fraud
Fraud legislation in England, Wales, and Northern Ireland: The Fraud Act 2006
- Fraud by false representation DEFINED AS A CASE WHERE A PERSON MAKE ANY REPRESENTATION AS TO FACT OR LAW, EXPRESS OR IMPLIED WHICH THEY KNOW TO BE UNTRUE OR MISLEADING (Pernyataan yang tidak sebenarnya)
- Fraud by failing to disclose information DEFINED AS A CASE WHERE A PERSON FAIL TO DISCLOSE ANY INFORMATION TO A THIRD PARTY WHEN THEY ARE UNDER A LEGAL DUTY TO DISCLOSE SUCH INFORMATION (Sengaja tidak jujur)
- Fraud by abuse of position DEFINED AS A CASE WHERE A PERSON OCCUPIES A POSITION WHRE THEY ARE EXPECTED TO SAFEGUARD THE FINANCIAL INTEREST OF ANOTHER PERSON,AND ABUSES THAT POSITION (Penyalahgunaan jabatan)
Peraturan Terkait Fraud
- Unsur Fraud di Indonesia secara legal berada di KUHP
- Undang undang Perbankan,
- Undang Undang Tindak Pidana Korupsi: mencakup kerugian keuangan negara, suap, penggelapan dalam jabatan, pemerasan, perbuatan curang benturan kepentingan dalam pengadaan
- Sesuai Pasal 6 UU Nomor 30 Tahun 2002, KPK dapat melakukan koordinasi, supervisi, penyelidikan, melakukan tindakan pencegahan, monitoring terhadap lembaga atau instansi dan penyelenggaraan
https://www.kompasiana.com/lukasbs/63b66a7861072751554c3722/non-ott-kpk
